積立金額・ルール変更:投資信託購入も3ヶ月目突入
今回は投資信託についてです。一部ルールを変更します。
毎月14日にSMT インデックスバランス・オープンを毎月5万円購入しております。
過去記事参考↓
毎月14日に5万円購入中でしたがこの度変更致します。
変更前:5万円/月
変更後:8万円/月
変更理由は、株でなかなか購入したいものがないというのが大きな理由です。
現金の割合が現在85%前後を推移しておりさすがにこのままでは1億円なんてお金は不可能ということで判断いたしました。もちろん今後株を中心に資金を増加させていく予定でございます( ^ω^ )
SMT インデックスバランス・オープンについては過去記事を参考にしてください↑
この投資信託を今後積立ていく予定ですが、その配分を計算してリスクとリターンを計算してみました。
リスクもあることはご了承ください。
平均リターン9.2%が得られると仮定して40歳位までにいくらになるか計算してみると・・
約2000万円になっている予定です( ^ω^ )笑
40歳に5000万円を予定してますので、残りは貯金→投資(株)を中心に増やしていければ理想かなと考えております。
平均リターンが9.2%ですので・・
積立平均金額が9%以上になれば月6万円、−9%以下になれば月10万円に金額を変更していこうと思います。
I love money!
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