積立金額・ルール変更：投資信託購入も３ヶ月目突入

今回は投資信託についてです。一部ルールを変更します。

毎月１４日にSMT インデックスバランス・オープンを毎月５万円購入しております。

過去記事参考↓

毎月１４日に５万円購入中でしたがこの度変更致します。

変更前：５万円/月

変更後：８万円/月

変更理由は、株でなかなか購入したいものがないというのが大きな理由です。

現金の割合が現在８５％前後を推移しておりさすがにこのままでは１億円なんてお金は不可能ということで判断いたしました。もちろん今後株を中心に資金を増加させていく予定でございます( ^ω^ )

SMT インデックスバランス・オープンについては過去記事を参考にしてください↑

この投資信託を今後積立ていく予定ですが、その配分を計算してリスクとリターンを計算してみました。

リスクもあることはご了承ください。

平均リターン９．２％が得られると仮定して４０歳位までにいくらになるか計算してみると・・

約２０００万円になっている予定です( ^ω^ )笑

４０歳に５０００万円を予定してますので、残りは貯金→投資（株）を中心に増やしていければ理想かなと考えております。

平均リターンが9.2%ですので・・

積立平均金額が９%以上になれば月６万円、−９％以下になれば月１０万円に金額を変更していこうと思います。

I love money!

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